【财讯】蔡国华案控辩激烈交锋：被控五宗罪 蔡国华几乎所有否认

原标题:蔡国华事件的辩论激烈交战:五起犯罪蔡国华的大部分否认来源: 21世纪的经济报道

蔡国华的罪与非罪，还在等待法院的判决。

恒丰银行原党委书记、原会长蔡国华事件备受关注。

6月9日-6月12日，此案在山东东营市中级法院进行了为期4天的公开庭审。

参与审判旁听的人对21世纪的经济报道记者明确表示，4天的审判，时间紧凑，讨论充分，双方将事实和证据进行了激烈的交战。

检方指责蔡国华犯下“五项罪行”:涉嫌滥用职权，恒丰银行经济损失8.9亿元，涉嫌贪污1022万元公款48亿元挪用个人经营，涉嫌受贿11.8亿多元( 10.7亿多元系未遂)，违法发放贷款35亿元。 五项指控中，四起涉案的金额超过亿。

蔡国华本人几乎否认了被指控的罪状，辩护律师也为蔡无罪辩护。

检方认为，蔡国华事件是近年山东省调查的金融行业社会震荡强烈、极其恶劣的职务犯罪事件之一，多触犯罪恶、危害严重，且蔡国华主观上恶性较强，无悔恨表现。 “司法机关对蔡国华进行了多次法律政策教育，它总是对抗一切否认，没有悔恨的表现，威胁着调查员的司法人员，空一切都很傲慢。 ”。

蔡国华在最后陈述中说，自己的罪行是“不可能的”。 “我说我是清白的人，我不是圣人，但我决不是罪人”。

最终，蔡国华的罪孽和非罪，正在等待法院的判决。

指控1 :滥用职权

蔡国华被指控国有企业人员滥用职权。 具体来说，有媒体在年报道的“高级管理人员的私分巨款”和“因违反而拥有员工的计划”2件事。

检察方面表示，从年到年，蔡国华在担任恒丰银行党委书记、董事长期间，滥用职权，在恒丰银行发行报酬，推进员工出资比例的激励计划，使恒丰银行损失共计8.9亿元。

具体指控是年蔡国华主导制定了“恒丰银行核心员工报酬管理办法(暂定)”(以下简称“暂定办法”)。 其董事、监事报酬由恒丰银行股东大会讨论决定，违反《中华人民共和国企业法》、《恒丰银行股份有限公司章程》等规定，未经股东大会讨论通过的，由上海衍溢投资管理有限企业通过在上海多家银行开设的账户，本人、取得 从年3月到年9月，蔡国华返还了个人收入报酬1.14亿元，这给恒丰银行造成了经济损失1.99亿元。

从那两年到那年，蔡国华知道恒丰银行推行员工股票激励计划必须得到原中国银监会的批准。 否则，违反《中华人民共和国商业银行法》、《中国银监会中资商业银行行政许可实施办法》等规定，未经原银监会批准，自行决定在恒丰银行内部推进该计划，非法筹措股票认捐227.13亿元，违反该款。 之后，计划被原银监会发现中止实施，蔡国华的安排返还了募集的227.13亿元资金的原路，发生的资金占用费、税金等各种费用由恒丰银行承担，给恒丰银行造成了经济损失6.97亿元。

比较违反发行报酬的诉讼，蔡国华辩护人在《恒丰银行股东大会决议》等一系列书证中提到了修订前后两个版本的“核心员工报酬管理方法”，均以这两个版本的“管理方法”为附件，再有9人 这被认为是《核心员工报酬管理方法》经过恒丰银行年度股东大会通过的，因此该指控不成立。

蔡国华本人在讨论阶段还说，恒丰银行公司的性质不是国有和国有控股公司，而是外资和民营股份占近80%的股份制商业银行。 恒丰银行根据原中国银监会年14号文件，即《商业银行稳健报酬监督管理指导》，由董事会负责报酬管理制度和政策制定。

对于违反员工持股，在兴业银行分配资金，给恒丰银行带来资金占有费等损失的指控，蔡国华也不同意申诉中的损失，说资本金进入银行为恒丰带来了巨大利益。 原银监会规定的资本充足率按12.5%的要求，这227亿资本金撬动2800多亿贷款，创造的利润140多亿，净利润约50亿。

蔡国华辩护人承认恒丰银行制定的员工所有权计划未经原银监会批准，但违反监督管理规定构成行政处罚，认为不是犯罪。 蔡国华为了恒丰银行的利益，经过党委、党委扩大会议等集体研究制定了《职工持股激励计划》，是金融机构改革中的有益尝试和探索。

辩护人认为，本案所称危害的结果，即恒丰银行为227亿元支付的资金占有费，归根结底是由于其资金的筹措而产生的。 筹资行为与支付资金占用费之间有法律上的因果关系。 恒丰银行筹集资金后，无论放在哪个账户，除非股权激励计划取得成果，否则必然需要支付资金占有费。 根据银行的惯例，股票变更的申报书是银行实际明确股票变更的主体，在收到股票转让资金后向原银监会报告审查，所以银行是否报告，原银监会是否批准，可能会产生资金占用费。 因此，股票变更没有原银监会的批准与本案中发生6亿美元以上的资金占有费一样没有法律上的因果关系。

据原银监会相关人士的证词，恒丰银行职员的持论有信息表达，但该行没有正式向原银监会报告。 监督管理可以讨论银行职员的控股计划，但不允许采取资金筹措等实际行动。

指控2 :挪用公款48亿

检察院方面表示，蔡国华从年到年，恒丰银行理事长职务便利，不进行集体决定，个人决定以信托贷款等形式，将恒丰银行的48亿元转移到其个人管理的上海杨融投资中心进行招聘，进行利益活动，谋求个人利益。

根据检察院方面在法庭上出示的证据，蔡国华个人的决定以单位名挪用48亿用于其他单位。 这48亿元以信托贷款的形式进入山东南山集团等两家公司，这两家公司作为派生投资的股东，以出资的方式将资金再次转移到金融投资中心。 杨融投资中心共同开展的对外投资和借款13件，均由蔡国华个人决定，其中计划收购王某强、甲某和某不动产和中华联合财产保险企业所有权等，约定蔡国华的利益。

蔡国华主张恒丰银行在体外设立金融产业合并基金是董事会贯彻执行股东大会决定的职务行为，投资中心不是本人管理的民营企业，而是恒丰银行持股管理的企业，是直接、间接的 蔡氏还说，本人没有参与经营管理，具体的投资决定是运营商经理胡某亥决定的。

蔡国华辩护人也认为杨融中心不是蔡国华管理的，贷款给两家公司是正常的贷款，不是挪用公款的构成。

关于是否为蔡国华实际支配，根据其他证人的证词，杨融中心的对外借款只有蔡国华的同意，投委等形式相似。

比较48亿元贷款是集体决定的辩护，检方说，这是该有限合伙公司自去年4月成立以来，在第一次投资业务接近尾声时首次进行讨论，事后重新格式化了已经操作的几个事项。

指控3 :贪污1022.9万元

关于贪污指控，检察方面表示，从年到年，蔡国华非法占有恒丰银行企业财产为1022.9万元。 细目分为四部分，分别由蔡国华为雇佣个人和家人保镖支付的费用为54万元清算其个人及其家庭负担的费用142.7万余元的蔡国华还由恒丰银行有关员工为女儿支付4万余元的( maxmara )科 前妻被指出非法占有恒丰银行购买的821.8万元的红木家具等。

关于为个人和家人雇用保镖的费用，蔡国华说事件是事实，但性质不承认。 蔡国华在审判中说，他在恒丰银行工作时，除了人身安全受到威胁外，当时恒丰银行的前会长姜喜运的司机受到了损害。 因为这家恒丰银行安全和安保部的负责人为一些高级管理层和家人每人平均安排了安全服务。 即使不符合规定，也属于高管享受公款支出，“和我坐车一样，不承认贪污的性质”。

对此，检方没有考虑恒丰银行向高级管理层和家属提供安全服务，其他高级管理层也接受安全服务，但证明蔡安排向本人及其家属提供安全服务是合理合法的

蔡国华的辩护律师认为蔡国华和家人在蔡国华的工作中受到人身威胁，雇佣保镖是工作的必要性，恒丰银行应该承担这笔费用。 退一步说，这种服务即使超过蔡国华作为恒丰银行理事长应有的待遇，其性质也是违反八项规定的违纪行为，不能以贪污罪论处。

检方还指控蔡国华在恒丰银行清算了个人及其家庭负担的费用142.7万余元。 包括购买虫草、购买卡片、住宿费等。

对此，蔡国华说:“本人需要吃虫草，即使完全不买，同学、朋友的顾客送来的东西很多，所以交给了恒丰银行的北弁(北京事务所)。 ”。 关于健康卡，蔡国华说为了员工需要陪同顾客打球。

蔡国华在法庭上说，关于家庭清算的费用，前妻王某向恒丰银行的银行北边付钱，向法院索取了王某付钱的证据和转账记录。

关于王某占有恒丰银行购买的821.8万元红木家具的指控，蔡国华辩护人说，这些家具发货后，前期保管在家具城，直到去年6月10日，王某将家具分割搬运到1602室，在年9月事件发生前，恒丰 一部分被运到了王某自己的茶室，王某自己出钱购买的家具也运到了北方。 因此，蔡国华和王某不认为主观上有贪污家具的意图，因为1602室作为恒丰银行高管的周转室，不认为王某占有这些家具。

指控4 :受贿11.8亿元

检方还从2006年到年，蔡国华利用职务便利，在银行贷款、项目加工、公司经营等方面向8个机构或个人提供援助，索取或非法领取他人财产，共计11.8亿余元(其中10.7亿余元)

在审判中，蔡国华面临的受贿罪共有8起。 其中2006年至2007年，蔡国华负责县委书记的职务便利，朱某治在承包沿海滩涂项目、采用海域票、滩涂转让等方面提供了援助。 2007-2008年，蔡国华通过特定有关人员周某收到朱某治给予的1100万元。

与这个指控相比，蔡国华是投资的糖化华洋氯化有限企业得到的红利，通过赵某一代持有，本人实际拥有共同开发企业的71%的股权，该企业获得1600万元利润后，这1100万元是红利。

根据蔡国华家族提供的朱姓治的手写，朱说这件事实质上是蔡国华进入公司，为蔡国华提供资金为项目开发的红利。

检察方面还表示，2009年蔡国华利用担任烟台市副市长职务的便利，有助于青岛海域投资有限企业、青岛华通能源快速发展有限企业参与恒丰银行增资扩股计划。 年收到上述企业实际管理者陈先生给的3000万元，之后用于在北京购买两套别墅。 蔡国华又收到陈某在上海购买的一套别墅，价值5950万元。

关于北京的两座别墅，蔡国华以前说想给女儿买，但比较偏僻，离他女儿的员工比较远，借钱后不想买这个房间。 这个房价的钱很便宜，建议陈某购买，别墅的产权是陈某管理的青岛海域企业，不能说是受贿。

根据检察方面提出的证据，购买资金是蔡国华向陈某企业借款3000万元，直接进入过蔡国华的女儿账户，但蔡国华宣传过度，将资金打入蔡国华弟弟杨某军账户，最终杨某军以青岛海域的名义购买这所房子，

关于上海的别墅，蔡国华说房屋属于陈某，是租赁陈某的房屋。 而且关于陈某行贿的指控，缺少关键行贿人陈某的证词。

根据检察院提供的证据，这座别墅登记在陈某实际管理的满实企业名中。 蔡国华特定有关人员周某亲属管理的昶清企业与满实企业签订租赁合同。 但是检察院认为这份租赁合同是假的，这所房子实际上是由蔡国华控制和采用的。

检察方面还表示，从2009年到2009年，蔡国华利用烟台市政府副市长、恒丰银行党委书记、理事长职务的便利，有助于日照钢铁控股有限企业参与恒丰银行的增资扩大、股票转让等。 蔡国华多次向该企业副总裁薛某索取利润费6亿元，但由于没有合适的支付方法等理由，6亿元还没有支付。

蔡国华辩护律师说，本案的6亿元总是在日钢集团的账上，从未拿到蔡国华手中。 没有任何客观证据能说明蔡国华要求这6亿元。 薛氏的证词是孤证，前后矛盾，违背常识，不真实。 薛某在证词中说，日钢集团所有权出售后，根据双方约定，上海润高(蔡国华弟弟是该企业高管)应得到净利润的20%，计算人民币7亿余元。 上海润高盈利1.7亿元后，蔡国华要求剩下6亿元。

检察院起诉的另外两家受贿从年到年，蔡国华帮助大唐西市文化产业投资集团有限企业在恒丰银行贷款。 年，蔡国华向该企业董事局主席吕某索取了位于香港太平山顶的一套别墅，折合4.74亿余元。 事件当时，这座别墅还没有装修完。 这是因为我不实际住。

与这个指控相比，蔡国华辩护人说蔡国华对吕某说的是租房子，没要求过房子。 这座别墅从购买之日到现在都是以有外人的名义登记的。 从法律角度来说，这座别墅是有的，有吕的没有所有权，也没有处分权。

蔡国华由重庆环奥金属材料有限企业、重庆集恩物资有限企业、重庆玺发隆智实业有限企业通过恒丰银行贷款提供援助，通过前妻和女儿要求、领取该企业实际统治者王某强给予的财产等，共计达到187万多元。 烟台市精诚水产有限责任企业在恒丰银行贷款提供援助，通过前妻领取了15万元的赤木算盘。 为山东凯达建设工程有限企业的加工工程提供援助，通过前妻领取该企业实际管理者王某刚给予的8万港元。

审判中，王某强作为证人出庭。 蔡国华说，给王某强500万元，是为了结算与王某强的往来款项，也就是说王某强为此垫付的购物等款项从500万元中支出。 王某强说，500万元是蔡国华委托炒股的，不是为了结算两个人的往来款。

因此，蔡国华在法庭上向王某强询问了关于金融和股票的专业信息，说明了王某强不擅长股票业务，即使委托炒股也不会委托王某强。

关于王某刚的贿赂，蔡国华辩护人说，两人是老乡，两个家庭之间有30年的交往和深厚的友谊，将来的两个家庭还会继续交往。 两家的资金往来是礼金，是朋友之间的礼尚往来。 辩护律师提供了证据表明王姓刚的儿子结婚时蔡国华赠送了结婚礼金和礼物。

指控5 :非法发放贷款35亿元

此外，蔡国华被指控非法发行35亿元贷款。 年4月至8月，蔡国华知道石家庄乐城创意国际商贸城开发有限企业35亿元贷款项目不符合放贷条件，仍计划处理这笔贷款，由于贷款申请明显违反，未通过恒丰银行总行专家审查委员会审查

因此，蔡国华要求重新设计方案，在其干预下，恒丰银行相关人员经过研究决定，将贷款项目从房地产开发贷款变更为合并贷款，避免违规之处，最终批准了这种贷款。 2019年6月，这35亿元贷款开始贷款利息，不久本金就开始逾期，到2019年12月为止贷款了34亿1，000万元以上的利息。 检方认为蔡国华涉嫌违法贷款罪。

对于违法发放贷款的指控，蔡国华辩护人说，青尉的高速收购贷款方案不是蔡国华提出的，蔡国华只是要求“调整思路，重新报告”。 作为董事长，蔡国华为恒丰银行的好处定位了这项贷款业务，知道乐城企业的开发贷款不符合条件，要求调整构想本身就表示蔡国华非常关心放贷的合规性，主观上是非法贷款的意思 否则，他不必多管闲事，利用董事长的权威直接向乐城企业进行开发贷款即可。

争论不休，等待定论

比较上述指控，起诉人指出蔡国华犯了国有企业人员滥用职权罪、挪用公款罪、贪污罪、受贿罪、非法贷款罪，通过法庭调查，起诉人询问被告人，证人的证言、书证、物证、照片、鉴定意见、被告人的供述等

公诉人认为蔡国华犯罪数额特别巨大，违反的五项罪行中四项涉案金额超过亿元，滥用职权损失8.9亿元，挪用公款48亿元，受贿11.8亿元，非法发放贷款35亿元。

其次，蔡国华犯罪行为造成的危害后果特别严重。 其行为严重扰乱了金融秩序，涉及引起市场资本混乱的许多资金管理计划和同业资产管理通道，侵犯股东利益，给国家带来巨额经济损失，而且容易诱发金融风险加剧。 有时连抵押担保物都没有，光一张承诺书就拿出几十亿元，安全风险极大。 数百万的利润运输可能会引起数亿元的国有资产流失风险，将国家巨额资金长期置于高度风险之中，给社会带来不稳定的因素。

而且检察院认为蔡国华的不法行为严重破坏了恒丰银行的企业管理结构，无视银行监督管理的规定，垄断了人事、财务、经营、风控的权力，行长、董事会、独立董事、股东大会形式相似，监督管理失控，监督不足

另外，检方认为蔡国华犯罪手段极具隐蔽性，以改革的迅速发展为借口，穿着符合包装形式的信托投资等上衣，回避法律相关规定。 为了挪用公款，许多壳牌企业与通道方签订委托合同，隐瞒上天越海，用民事民事民事民事行为的外衣掩盖刑事犯罪的本质。

公诉人说，蔡国华从乡镇医生晋升为县委书记、副市长，最终担任全国性股份制商业银行的党委书记、理事长，成长为高学历理解经济的领导干部，在金钱利益的驱使下成为腐败分子。 查明其犯罪的根源有两点:一是失去底线滑入犯罪深渊二是无视纪律，导致权力滥用。

本报继续关注事件的进展。

全天候滚动播放最新的财经信息和视频，越来越多的粉丝福利扫描二维码备受关注( finance )。