【财讯】基金估值与净值不一致的原因 原来在这里！

原标题:基金估值与净利润不一致的原因就在这里！ 资料来源:广发基金

最近很多投资者咨询了有关基金净利润估计的问题，小广的决定在这里和大家谈谈。

很多投资者购买基金后喜欢去看基金的估值，推测当天上涨下跌。 现在大部分基金公司的官方平台和第三方机构都比较了一些资本基金提供磁盘净利润估计的服务。

但是，基金的评价值和最终发表的净利润经常有一些偏差，偶尔偏差会变大，评价值有可能上升3分，但最终只上升2分。

有评价值和净利润为什么不一致，基金企业的净利润是否计算出了问题的问题。

事实上，基金的估值不等于净资金。

基金的净利润根据基金的实际持股和股票、债券等资产的收盘价计算，基金企业、管理银行双方独立计算，数据核对一致后公开。 基金企业、管理银行对基金的净精度负责，受监督管理部门监督管理。 基金资产未正确运用或者净利润正确性有问题的情况下，管理银行站在第一时间要求基金企业考虑。

为什么基金的估值和净利润不一致？

这将从资本估算的逻辑中分解。

基金的估值顾名思义是基金净利润的估计。 一般来说，评价平台根据基金定期发表的报告书(季报、半年报、年报等)的复印件，提取评价基金所在领域、前10个重仓股/债券、具体比例等所需的新闻，将一定的算法

基金的评价值基于报告报纸和算法得到的估计数据，因此在以下方面存在不足

1、片面性

评价值是参考持仓新闻来自基金的定期报告，但季报并不全部列举基金购买的股票和债券，只是列举前十名的重仓证券，新闻依据不充分，当然不能得到完全正确的评价值。

2、时滞性

基金的季度报告将在各季度结束之日起15个工作日内发表，半年报将在上半年结束之日起60天内发表，年报将在每年结束之日起90天内发表，规定时间相对滞后。 所以我们看到的所谓“基金经理最新持仓数据”，其实至少是半个月后的事件。

从前期季报到本期季报的发表期间，基金经理的大致比率根据市场现实进行调整，但基金的评价值采用了旧数据，认为这中间一定有差异。

3、不同点

投资者可能会发现基金的估值因平台而异，有差异。 其背后的理由是平台使用了一点模型和算法。 根据基金过去的纯表现尽量再现基金的实际持仓状况，每个平台使用的模型不同，因此评价数据也有差异。

其实基金的评价只是投资者对净资产的参考，不代表真正的净资产，应该认识到有误差的可能性，合理地看待。

在投资中，实际涨幅基于最终公布的净资金。

(复制来源:广发基金)

(责任: df528 )

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