[科技界] 及优资本宋卓韵：家族办公室在中国的探索与赋能之路

随着财富的积累，家庭财富的重要性和价值文化的传承逐渐被人们发现。作为促进中国家族企业第一代与继承人平稳过渡、帮助家族企业物质财富和精神财富稳定传承的重要手段，家族办公行业在中国方兴未艾，业内专业人士预测，未来十年家族办公控制的资产将达到10万亿元。

那么，这把成功帮助摩根、洛克菲勒、罗斯柴尔德等名门望族屹立百年的钥匙，能否为中国商业家族打开一扇光明未来的大门？10月19日，由优优资本发起、福布斯中国、亚洲家庭办公行业协会、香港家庭办公行业协会联合举办的2019亚太家庭办公行业峰会在北京正式召开。本刊专门采访了中国第一批家庭办公室从业人员、优优资本ceo宋卓云，听她讲述了中国家庭办公室的探索与赋权，以及生态圈的构建。

姬友资本首席执行官宋卓云

继承与传承，中国家庭办公服务进入了一个快速发展的时期

家庭办公室始于19世纪中期的欧洲。早期选择家族办公室作为财富继承工具的欧美家庭，都实现了百年家族继承的传承。比如摩根家族继承145年，洛克菲勒家族157年，罗斯柴尔德家族247年。另一方面，根据中国建设银行和波士顿咨询公司发布的《中国私人银行2019》报告，2018年中国居民可投资金融资产总额达到147万亿元，预计2023年将达到243万亿元。中国有望成为仅次于美国和欧洲的全球第三大财富管理市场。

在宋卓云看来，这是家庭办公服务在中国的发展契机。中国富裕家庭，尤其是高净值家庭，近年来经历了财富的蓬勃增长，对全球分配的需求越来越大。随着富一代逐渐进入保持和传承财富的阶段，我国第一代企业家已经进入转型期，如何传承事业和财富成为企业家面临的普遍问题。随着家庭财富管理需求的逐渐多样化和专业化，越来越多的人选择使用家庭办公服务来满足家庭资产和财富管理的需求

所以我们可以看到，这两年，新的家庭办公室诞生了，整个行业处于快速发展阶段。宋卓云这么说。

探索并服务于满足家庭成员各方面的需求

站在财富金字塔的顶端，高净值家庭的需求往往是广泛多样的，跨越多个专业领域。但相应的，家庭成员往往没有足够的精力和能力去识别和实施相应的服务和产品，也希望把精力投入到其他更有意义的事情上。因此，家庭需要充分代表自身利益的组织或机构，接受更广泛的服务，满足家庭成员各方面的需求。从国际经验来看，家庭办公室是实现家庭目标的最佳选择。

据宋卓云介绍，目前家庭办公室帮助家庭解决的问题可以分为三类:一是家庭财产管理，包括家庭继承、家庭信托、海外保险、移民计划、税务筹划等。除了主要的家庭继承，有些家庭还会考虑全球层面的移民或税收需求。

二、家庭教育咨询，包括教育规划、身份规划、留学顾问、子女就业、接班人培训等。目前我们接触到的很多合伙人都在布局这个内容，因为我们面对的家庭，除了财富需求，如何更好的成长和接受下一代的教育，以及未来从事什么样的职业和社会地位，是中国高净值人群目前面临的主要问题。还有一个关键点就是如何培养接班人，是不是在家里培养出来的，或者家族办公室有没有帮助他们形成接班人的角色，这些都是我们需要帮助家族解决的问题。

三是柔性管理，主要包括家庭构成、家庭慈善、家庭智慧、家庭价值传承。很多大家庭都希望把自己的智慧传承下去，让自己的下一代，下一代，甚至第四代、第五代都能够传承家族精神，希望后代能够勇往直前，继续奋斗。

研究和授权，家庭办公室的形式和模式

源于对家庭办公服务在中国本土化发展的深刻洞察，卓越资本清醒地认识到直接照搬国外的服务模式是不可行的，需要结合中国的国情和发展阶段，借鉴国外的成功经验和最佳做法，进而完成一个本土化升华的过程。

在研究过程中，姬友资本形成了独特的家族办公室授权体系。宋卓云表示，姬友首都的赋权体系主要包括三个方面:一是一站式服务赋权。友友资本在财富增值、子女教育、海外置业、移民安置、保险保障、医疗养老、生活服务、全球商务等方面提供全覆盖的底层服务。，形成售前、售中、售后全生命周期的优质服务。

第二，科技赋权。友友资本目前已经搭建了大数据可视化系统，可以实时更新交易状态，及时掌握热门行业动态，监控市场动态和热门产品；强大的移动在线展示解决方案，涵盖产品细节、客户管理和订单管理；一个完整的后台客户管理系统，可以通过平台实时掌握运营数据，及时了解自己的财产状况，管理员工，多级账户功能，分级分配权限，充分提高办公效率。目前，我们的整个系统可以标准化。

第三，职业赋权。包括全生命周期专业赋能系统和培训系统，我们定期举办线下公开课、名师业务课，并邀请行业大咖授课；还有论坛峰会和金融研究院，与行业内资深机构合作，给你一些专业的市场分析和金融咨询。

谈到家庭办公行业的未来，宋卓云充满信心，家庭办公行业的本土化还有很长的路要走。我们希望与中国家庭同行，同甘共苦，与行业伙伴共创辉煌，共同构建健康有序的家庭生态系统，将中国家庭办公行业推向一个新的高度。