原标题:上海家化联合股份有限公司关于年度投资资产管理情况的进展公告
本企业董事会和全体董事保证本公告复印件没有虚假记载、误解陈述或重大遗漏,对复印件的真实性、正确性、完整性承担个别和连带责任。
重要副本提示:
●资产管理受托方:大型商业银行
●委托资产管理金额:本年度单日最高本金馀额24.65亿元
●委托理财产品名称:银行理财产品
●资产管理委托期限:不定期
●履行的审议步骤:企业7次7次得到董事会的批准
●投资收益:在公告日前,企业年度购买银行理财产品实现投资
收益5,833万元。
委托资产管理的概况
(一)委托理财的目的:提高企业资金收益。
(二)资金来源:自身流动资金。
(三)委托资产管理的产品基本情况:
经企业第七届七次董事会批准,年度企业计划进行总额在25亿元以下的投资理财项目,即在任一时刻投资本金馀额在25亿元以下,其中资金用于购买最安全的稳健型理财产品。
截至年7月22日银行理财产品的馀额如下。
印
(四)企业对委托资产管理相关风险的内部控制
根据董事会的决议,企业投资理财的资金将首先用于购买本金更安全稳健的理财产品。
这次委托理财满足企业内部资金管理的要求,企业进一步完善投资理财的审批流程和管理流程,保证资金的安全性、比较有效性。
二、这次资产管理委托的具体情况
(一)委托资产管理合同的第一条款;
年7月22日,企业与中国光大银行股份有限公司签订的《中国光大银行资产管理类资产管理产品协议书》到期,此次委托本金2亿元的资产管理,获得投资利润389万元,截至年7月22日,企业购买银行资产管理产品,累计投资利润5
这次委托资产管理合同的第一条款如下
1、产品名称:中国光大银行机构资产管理“半年盈余”产品
2、发行人/管理者:中国光大银行
3 .受托管理资产管理银行:中国光大银行
4、产品类型:非保本浮动收益型理财产品
5、预期年收益率: 3.9%
五、相关费用
购买费用:本产品没有购买费用
银行管理费:本产品银行征收投资管理费,投资管理费率在1.50% (年化)以下。
管理费:本产品的管理者收取管理费,管理费在0.05%以下(年化)。
委托资产管理的资金将投入银行存款、货币市场工具、债券类产品、其他固定收益类资产、新股购买等。
(2)风险控制的分解
企业比较了资产管理项目,根据风险管理目标,为防范市场、流动性、信用、操作、法律、内部控制等风险,制定了相应的风险管理制度和过程。 企业严格选择经营理财产品的银行,重视对理财产品的利益和风险是否一致,把资金安全放在第一位,企业立即关注理财资金的相关情况,确保资产管理资金的到期回收。
三、委托资产管理受托人的
(一)企业购买理财产品的受托人是国有控股商业银行或者股份制商业银行。
(二)受托人与企业、企业控股股东及其一致行为者、实际管理者之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等相关关系或者其他关系。 有关系的话,企业按照有关交易的有关规定严格处理。
(三)企业董事会尽职调查情况
企业董事会对受托人、资金录用人等客户当事人的基本状况、信用状况及履约能力等进行必要的尽职调查及相关调查。 受托人已经上市的金融机构,免除上述尽职调查。
四、对企业的影响
企业过去一年的主要财务状况如下
单位:元货币:人民币
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企业委托理财的本金一天的最高馀额占2019年末净资产的比例为39.21%; 年3月31日占净资产的比例为38.94%。
年1月-7月22日,本年度银行理财产品累计实现投资收益约5,833万元。
企业开展财务管理投资计划是在确保企业日常运营和资金安全的基础上实施的,不影响企业日常资金的正常周转需求和主要业务的正常开展,提高资金的采用效率和效益,符合企业和股东整体利益。
根据相关会计准则,企业将购买的理财产品在资产负债表中列为“交易性金融资产”,获得理财收益计入“投资收益”帐户。
五、风险提示
企业购买的银行理财产品是非保本变动收益的低风险型产品,但金融市场变动较大,不排除这种投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素影响预期收益。
六、履行决定程序及独立董事的意见
上述投资理财的一些事项已经企业七次七次董事会批准,企业独立董事发表意见,同意上述议案。 企业独立董事认为企业使用闲置的自有资金购买金融机构的理财产品,履行必要的批准程序,符合相关法规的规定。 这次企业用自己的闲置资金购买金融机构的理财产品,有利于提高企业闲置资金的录用效率,能获得一定的投资收益,不影响企业主要营业业务的正常开展,没有损害广大中小股东利益的行为。 因此,企业年度同意委托理财投资计划。
七、截至本公告日前,企业本年度采用自有资金委托资产管理的
金额:万元
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在这里公告。
上海家化联合股份有限公司董事会
七月二十三日
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标题:【财讯】上海家化联合股份有限企业关于2020年度投资理财情况的进展公告
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