让公司规避欺诈的最佳做法

商业欺诈现在是公司面临的主要威胁。在新冠肺炎大流行期间，商业欺诈变得更加猖獗，使许多人失去收入来源。

许多欺诈者将互联网作为行骗的地方。这就是网络犯罪增加的原因之一，它的复杂性和匿名性使得预防变得困难。

企业因网络犯罪而损失数百万美元，这就是为什么企业主应该投资更强大的网络安全系统和程序，例如网络爬虫 API，以保护公司免受欺诈。

为什么应该监控欺诈活动？

欺诈者通常会在您的业务系统中寻找薄弱环节和漏洞，以便进行攻击。因此，为保护企业，您必须提高企业防范欺诈的能力，

必须了解欺诈者通常采用哪些方式和手段来诈骗公司。请阅读本文，了解应该强化安全系统中的哪个部分，从而保护公司免遭财务损失。

我们也会帮助您了解应该使用网络抓取工具等来规避欺诈者，例如网络爬虫 API，利用它们可以监控并保护自己的网站。了解欺诈方法，监控您的安全系统漏洞至关重要。

如果不保护企业防范欺诈，会有什么后果？

如果不采取措施，保护公司免遭欺诈，公司可能会面临以下风险：

• 严重财物损失

• 商业声誉损失

• 客户、分销商、供应商或业务伙伴流失

• 浪费时间

• 业务全面崩溃

商业欺诈的类型

对许多公司造成威胁的主要有两种欺诈类型。简介如下：

1. 商业电子邮件泄露（BEC）

商业电子邮件泄露是欺诈者用来诈骗企业最常见的方法之一。在这种欺诈方式中，欺诈者说服企业提供敏感信息或付款。

然后，他们访问未经授权的企业电子邮件账户，监控活动，并冒充利益相关方来诈骗企业。

诈骗者通过社会工程学、网络钓鱼、社交媒体跟踪、账户欺骗、恶意软件攻击客户端、计费系统或通过在线消息流获取这些信息。

1. 数据欺诈

在这种欺诈中，网络犯罪分子从公司的数据库中窃取商业信息，例如财务信息、个人信息、秘密项目蓝图和其他机密信息。

他们利用这些信息向公司索取赎金或将其出售给竞争对手。数据欺诈还包括恶意软件攻击，将公司锁定在自己的系统之外，然后向其索取赎金。

其他类型的欺诈

• 资产挪用和内部欺诈

有时欺诈者来自公司内部，部分员工盗取现金或利用公司资产谋取利益，属于挪用公司资产。员工还可以利用配置的访问权限来窃取有价值的数据或公司信息以进行数字化欺诈。

让公司成功规避欺诈的最佳做法

那么，如何才能保护您的公司免受商业欺诈？方法如下：

1. 建立双控体系

企业应该有一个双重控制的网上银行安全系统。它应该包括一个用于支付的电子审批系统，最好是安装在单独的计算机上。

每笔业务交易至少要有两名员工参与，以确保真实准确。双重控制系统为您的业务交易更加安全，使欺诈者更难以破坏您的交易。

1. 增强密码安全

经常为账户创建复杂密码可以提高账户安全。确保每个账户都有不同的密码。而且，您不应使用个人信息，例如姓氏、生日、电话号码或地址来充当密码。

这是因为它们很明显，很容易破解。针对您的安全身份验证问题设置错误答案也可以提高安全度。知道敏感账户密码的人数应尽可能少。

1. 使用多重身份验证

提高安全系数，使诈骗犯难以渗透您的业务。您应该始终使用双重或多重身份验证系统，以证明登录为授权登录。

这些方法可能包括电子邮件代码、SMS 代码、应用程序代码、语音或面部生物识别等。

1. 妥善安装防火墙和安全软件

投资防火墙和安全软件来保护您的电子邮件和网站。定期打补丁和系统更新以保护您的系统免遭网络攻击。

有的安全软件解决方案和防火墙可能包括自动数据收集工具，可以进行网络抓取二维码、条形码扫描仪、RFID 阅读器或位置扫描仪等自动化工具都可以快速验证信息。

网页抓取有助于从网站中提取数据。作为欺诈防护工具，网络爬虫 API 的代理轮换等网页抓取工具使诈骗者难以从网站获取敏感信息。

这是因为他们的网站可以轻松被编制索引、识别和阻止访问信息。它可以帮助您跟踪网站的流量数据。有了这些信息，您可以找到漏洞，投资购买合适的安全措施。

1. 监控和评估您的业务活动

企业主应该养成定期监控公司财务活动的习惯。您应该每天查看自己的账户，设置交易限额和电子邮件警报以监控您的交易历史记录；还应该监控员工在工作时间之外的登录和活动。

1. 对员工进行安全意识培训

您还可以为所有员工推出安全意识培训计划，包括定期测试和合规监控。

1. 投资全面的欺诈风险管理策略

如果您的安全系统无法规避欺诈，可将欺诈风险管理策略作为备用计划。这样也可以提高您的安全系数，防止欺诈。

1. 确保业务文件的安全丢弃

为避免欺诈犯获取敏感信息，最好将敏感文件粉碎后再丢弃到垃圾桶。

1. 通过电话验证付款请求信息

最好使用联系人列表中的电话号码来验证客户或供应商的付款请求。

结论

企业内外都有很多欺诈者试图不劳而获，窃取不义之财。企业应该采取上述安全措施，以确保欺诈者无法得逞，让您的业务能够安全继续。

企业应利用有效保护工具来确保自己免受潜在欺诈威胁。