主题:诺亚的财富:踏着波浪前进方舟,使物质和精神实现“财富自由”的来源:经济注意网

黄一帆

2003年,在湘财证券工作的汪静波成立了民间银行部,为当时的高纯人担任资产管理顾问。 两年后,由于领域不景气,湘财证券的决定被分割成民间银行部,湘财证券的这个决定让汪静波带领原始团队创立了诺亚的财富。

那时,国内理财市场还处于萌芽状态。 由于敏锐地感知到国内中高端个人顾客成长理财的诉求,诺亚财富创业团队确立了为个人顾客提供一站式金融服务平台的目标。 这项决定揭开了中国独立财富管理领域迅速发展的序章。

“财富管理领域是很难形成垄断的市场。 诺亚的创始人有很好的心情,不是盲目做大,而是追求长时间的稳健增长对财富管理领域特别重要。 ”。 长期关注诺亚财富的投资者这样说了看诺亚的理由。

站在财富管理的黄金十年

1992年汪静波进入资本市场。 在创立诺亚的财富之前,她在知名证券公司的资产管理总部和基金企业担任要职。 在多年的基金企业管理过程中,汪静波一方面发现,中国中小企业的主已经积累了相当多的财富,他们对资产管理有迫切的诉求。 另一方面,她接触到的很多个人顾客(特别是有点中高级的个人顾客)得不到好的金融服务,他们需要排队等银行业务。 更大的痛点是,当时国内的金融产品比较简单,各大商业银行的零售服务仅限于信用卡业务,而外资银行的民间银行业务(至少100万美元)只能在海外开展,国内高纯顾客的诉求无法满足。

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对这些指控敏感的汪静波和她是湘财证券的同事建设了国内证券企业第一家民营银行部——湘财证券诺亚财富管理中心。 企业成立时注册资金只有300万元,规模小,企业品牌关注度也低,办公用品都是从淘宝买的二手货。 管理中心的第一个团队召开证明会,以与各行业商会合作的形式逐渐积累顾客。 在这个过程中,得到了一点点银行的支持,与他们合作筛选了理财产品。

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2005年,诺亚的财富开始独立运营。 2007年,诺亚的财富成为一个比较成熟的独立财富管理机构,得到了红杉资本的资助。

红杉资本对诺亚财富的最初供资额为500万美元,约占其总股东资本的20%。 注入资金,红杉资本也为诺亚财富注入先进成熟的资产管理服务观念和运营模式,使诺亚财富作为独立的财富管理机构迅速成长,有能力在中国建立公共有说服力、专业稳健的个人资产管理服务体系制度 2007年8月,诺亚财富服务是4000多位高纯资产顾客,管理资产超过50亿元。

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年,诺亚控股在美国纽约证券交易所上市成功(中微子上市代码: noah ),成为美国第一家上市的中国独立财产管理机构。 同年,歌斐资产管理企业正式成立,定位于诺亚财富下专业的资产管理平台。

这时的财富管理市场悄然变化。 另一方面,随着利率市场化,财富管理从信托、商业银行、证券企业等以前就成为金融机构的密集布局行业。 另一方面,通过网络金融,多种形式的金融市场的补充力流入,大资本管理时代突然到来,独立的财富管理领域由于金融市场的“补充存在”,已经成为云见日,逐渐主流。 诺亚的富陆着眼于更远的综合金融服务和海外布局。

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在财富管理和资产管理这两条主线下,诺亚近年来深入部署了家族财富管理、高端财富管理、海外财富管理、高端教育、信用、保险经纪公司等多个业务行业。 诺亚正行、诺亚荣耀、诺亚易捷、诺亚以诺、歌斐等子公司品牌、子公司都不同。 2019年上半年,诺亚财富累计配置规模达到6588亿元,资产配置规模达到1808亿元,净利润达到17.6亿元,同比增长8.2%,非gaap净利润达到5.7亿元,同比增长13.2%。

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为了更好地服务世界纯华人,诺亚也在继续推进全球化的布局。 年至今,诺亚的事业基地遍及国内83个城市,全球事业也覆盖香港、泽西岛、美国纽约、美国硅谷、加拿大温哥华、澳大利亚墨尔本、新加坡等。 2019年上半年,诺亚海外业务总收入达到4.8亿元,占集团净利润的27.2%。 海外资产管理规模为255亿元,比上年同期增加14.6%。

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2003年至今,中国经济发生了翻天覆地的变化,取得了世界瞩目的成绩。 诺亚财富的迅速发展过程见证了整个中国独立财富管理领域由无到有的过程,见证了十年来国内财富观念的提高和诉求的变化。

深耕资产管理新“护城河”

年,如何在新的快速发展阶段树立新的核心特征,成为诺亚上市以来第一个受到其冲击的问题。 汪静波提出的处理方案是做资产管理。

歌斐成立之初,成为中国第一个市场化母基金的投资机构。 那时,多个私募股权机构还在快速发展初期,歌斐资产依靠诺亚财富募捐平台,将大量社会资本投入这些新兴的私募股权机构,随着这些机构的兴起,人工智能、大数据、云计算、大支出、健康

应投资者的诉求,歌斐资产构建了私募股权投资、房地产投资、公开二级市场投资、家族财产全权委托等丰富的资产端产品,不仅增加了诺亚的产品供给,也大幅度增加了对顾客的魅力。 这些创新的金融产品得到了投资者的热烈支持,歌斐资产的管理规模随着时间的推移迅速增加。

经过9年精心耕耘,歌斐私募股权母基金合作gp数量达到99家,包括红杉、达晨、idg、源代码、君联、博裕、经纬、危险峰、高甫、金沙江等领域的头部企业。 到2019年第二季度,歌斐私募股权母基金自主管理规模超过306亿,直接投资超过210基金,间接投资超过4800家,累计超过300家新三板牌,直接投资或母基金帮助190多家企业成长和最终ipo上市。 截至2019年第一季度,歌斐直投和投资基金复盖87家公司,其中上市公司累计市值达6791亿元。

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另外,歌斐的全权委托多战略投资和家族办公室业务也受到越来越多的超高纯顾客的关注。 到2019年第二季度末,歌斐全委会多战略投资的资产管理规模达到85亿元,比去年同期增长92%。 比较超高网民个人化的诉求,不到5年,歌斐家族的办公室业务也已经迅速成为“全权委托、传承基金、定制专家、合资单家族的办公室、多个家族的办公室、增值服务、赋能式直投”的完善业务链

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依靠专业的平台和资源,诺亚控股上半年的黑卡顾客数量比上年同期增加17.9%,家族信托单数上半年比上年同期增加340%,继续得到超高纯顾客的信任和同意。

随着项目风险逐渐暴露,国内信托业务变窄,成百上千家第三方财富管理企业因风险暴露而相继破产,市场迎来了第一次洗牌。 积极寻求变化、差异化快速发展的诺亚,以歌斐资产的明目张胆的眼光迅速发展,确立了硬核的特征,在国内独立的财富管理领域也找到了正确的快速发展方向。

积极降低非标准,突破持续变革

年4月,中央银行、银保监会、证监会、对外管理局等多部委共同正式发表《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,确定资产管理者的受托管理责任,打破刚性兑付,形成资金池、多层嵌套及产品结构化等级的

诺亚财富发表2019年中报时,诺亚财富创始人、董事局主席兼ceo汪静波表示:“现在市场处于周期性叠加中,风险不断出现,如何面对风险、分散和管理,将是我们长时间的学习。 诺亚从2005年创业到现在,14年间,没有任何资金池业务。 无论是诺亚代理销售,还是歌斐自主管理的基金,都是独立运营,由第三者托管,从未有过期限偏离、高杠杆分配、刚性兑付等行为。 因此,在多次经历经济停机或遭遇各种风险时,不会发生系统性、交叉性感染的风险。 ”。

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然后,为了适应监管的要求和领域的快速发展方向,诺亚的财富开始积极变革,重点放在标准化、净利润型产品而不是单一的非标准产品上。

从年下半年开始,歌斐资产为了提高可供给产品的容量推出了标准化债券战略,现在形成了人民币和美元的完善产品线。 2019年上半年,歌斐继续加强标准化产品的开发力度,使产品结构和产品战略的变革有效。 在标准化产品中,标准化债务基金和公募基金的招聘量同比上升了89.7%。 歌菲自主管理的人民币和美元标债产品的总管理规模突破了38亿元,环比增加了2.2倍。 而且,诺亚正行共同募捐的总募集额超过了56亿人民币。

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十年来,诺亚财富一直是国内财富管理领域的领先诺亚方舟,自己实现了优质的增长,与时俱进,踏浪前进,使高纯顾客的物质和精神到达了“财富自由”的领域。

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标题:【财讯】诺亚财富:踏浪前行无悔方舟 让物质与精神实现“财富自由”

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